Časté dotazy

Zajímá Vás jak zadat Vaši fakturu? Nebo jak dlouho trvá převod finančních prostředků? Pokud zde nenajdete odpověď na Vaši otázku, neváhejte se na nás obrátit třeba přes našeho robota, nebo dle kontaktů.

Proplat.to - Dodavatel

Dodavatel

Proplat.to dokáže financovat jednotlivé faktury, bez jakýchkoli omezení a závazků. Neplatíte žádné skryté poplatky. Neúčtujeme si žádný poplatek za vedení účtu ani rezervační poplatek z nečerpaného úvěrového rámce. Veškeré náklady na profinancování faktury znáte předem. Uzavíráte pouze obecnou Rámcovou smlouvu o factoringových obchodech, která vás nezavazuje k využívání služeb Proplat.to.

  • Bez závazku objemu postoupených faktur a počtu odběratelů
  • Bez povinnosti postupovat všechny faktury za vybranými odběrateli
  • Bez poplatku za vedení účtu a jiných skrytých poplatků
  • Bez rezervačního poplatku z nečerpaného úvěrového rámce
  • Bez ročního závazku
  • S minimální investicí do začátků již od 1.000 Kč
  • Investiční automat (info)
  • atd.

Ano. Odběratel je samozřejmě důležitým partnerem pro realizaci faktoringové transakce. Odběratel bude hradit původní fakturu, pouze na jiný, náš účet na základě smlouvy o postoupení pohledávky. Jedná se pouze o finanční převod, všechny ostatní závislosti (DPH a pod.) zůstávají platné z původní faktury. Pro ty společnosti, které se s pojmem faktoring setkávají poprvé, připravujeme detailnější popis. Součástí smlouvy je vzor dopisu, který dodavatel zasílá svému obchodnímu partnerovi, jeho editovatelná verze je ZDE.

 

NE. V rámci spot factoringu nepodepisujete roční závaznou smlouvu jako u tradičního factoringu. Proplat.to tudíž nemá vůči vám žádné dlouhodobé finanční pohledávky, jako jsou například pravidelné měsíční poplatky. Uzavírá se pouze rámcová smlouva, která uživatele nijak nezavazuje k využívání služeb. Proplat.to factoring je zkrátka účinný nástroj na zajištění finančních potřeb, za který platíte, pouze pokud peníze skutečně čerpáte.

  • Pro vystavovatele faktur s dlouhou splatností
  • Pro dodavatele, kde je doba splatnosti kritériem hodnocení
  • Pro firmy se sídlem v České republice
  • Splatnost faktur k proplacení v rozmezí 14 – 120 dnů
  • Pro faktury vystavené v českých korunách
  • Nelze zadávat faktury po splatnosti.

Plně respektujeme váš obchodní vztah s odběratelem. Pokud odběratel nezaplatí fakturu včas, zašleme vám zprávu s upozorněním a požádáme vás, abyste jej vyzvali k úhradě. Proplat.to kontaktuje odběratele, až když nedojde k uhrazení faktury 30 dnů od očekávaného data splatnosti. Pokud není faktura uhrazena do 60 dnů po splatnosti, začne Proplat.to platbu vymáhat autoritativní cestou. Pokud se chcete vyhnout autoritativnímu vymáhání pohledávky po vašem odběrateli, máte možnost vrátit Proplat.to poskytnutou částku včetně úroků. V tom případě převedeme pohledávku z faktury zpět na vás a můžete vymáhat dlužnou částku vlastní cestou.

Odměna pro Proplat.to za administraci profinancování faktury v pevné výši 0,9% + DPH z poskytnuté částky plus vysoutěžený aukční úrok viz příklad ZDE.

Nemusíte dělat vůbec nic. Po přihlášení do svého klientského účtu můžete sledovat, jak se plní váš požadavek na proplacení faktury (na každou poptávku se může složit více nabídek). Jakmile je vaše poptávka plně uspokojena a vy přijmete výši úrokové sazby, zasíláme peníze na váš účet.

Vašemu odběrateli Proplat.to oznámí postoupení pohledávky vyplývající z proplacené faktury. Jakmile odběratel uhradí fakturu, Proplat.to vám pošle na účet doplatek faktury snížený o úrok za dobu od proplacení faktury do jejího uhrazení.

Údaje aktualizujete po přihlášení do svého uživatelského profilu. V pravém horním rohu proklikem přes vaše jméno a dále přes tlačítko PROFIL.

Každá faktura a její obsah se v rámci přípravy aukce ověřuje u Vašeho partnera, odběratele. Je tedy nezbytné, aby odběratel o vystavené faktuře věděl, aby obsah faktury a dodávka byla plátcem odsouhlasena. Občas se nám stává, že ve snaze urychlit finanční plnění je do našeho systému nahrána faktura, která je teprve ”na cestě”. Například tak, že dodací list potvrzuje skladník na místě, kdežto fakturu eviduje až účetní na centrále společnosti o den později až ji skladník donese na centrálu. Taková aukce je v rámci ověřování zrušena, protože nám účetní nepotvrdí nejen částku, ale ani existenci přijaté faktury. V případě, že plátcem je firma, kde dochází k rozdělení pravomocí, doporučujeme si ověřit termín, kdy se faktura dostane k účetnímu a fakturu zadat do služby PROPLAT.TO bezprostředně poté.

V souladu s povinnostmi vyplývajícími ze zákona č. 370/2017 Sb. v aktuálním znění „Zákon o platebním styku“ musí společnost Money Store s.r.o. vést své vlastní účetnictví a finanční transakce samostatně, mimo účet používaný pro finanční operace našich klientů. Pro účely platebních služeb spot faktoringu je používán účet vedený v CZK u

Fio Banka, a.s.

Millennium Plaza, V Celnici 10; 117 21 Praha 1

Číslo účtu: 2201671627 / 2010

Variabilní symbol: číslo faktury

Specifický symbol: číslo rámcové smlouvy dodavatele

(vystavovatele faktury)

Uvedené údaje jsou odběrateli/plátci zaslány v oznámení o převzetí pohledávky/faktury. Platnost licence poskytovatele platebních služeb lze ověřit v databázi ČNB.

Není to možné. Výměna rolí v rámci jedné registrace OSVČ nebo právnické osoby nelze. V případě, že se při vytváření profilu uživatele spletete a založíte si obrácenou roli, pak je nutné si vytvořit novou registraci na jiný email. Chybnou registraci s naší pomocí zrušíme.

Registrační mail se využívá jako identifikace uživatele a následně pro potvrzení smluvní dokumentace. V případě, že zadaný email obsahuje chybu, je nezbytné si vytvořit nový profil se správnou email identifikací. V případě, že tuto chybu zjistíte až po úplné registraci společnosti (a marně čekáte na potvrzení registrace a smluvní dokumentaci mailem), kontaktujte nás, pomůžeme Vám s opravou zápisu.

Proplat.to - Investor

Investor

Všechny subjekty, které nabízejí faktury k profinancování prostřednictvím naší platformy, jsou společnosti se sídlem v České republice. Podnikají v nejrůznějších oborech od služeb, technologií až po výrobu. Platformu mohou k financování využívat i start-upy. Všechny firmy, které žádají o vstup na platformu Proplat.to, musejí projít kontrolou, která se zaměřuje na hodnocení firmy a její platební morálky, kontrolu osob jednajících za firmu a kontrolu v oblasti boje proti podvodům. Výsledkem je úvěrová hodnotící zpráva (rating), která je k dispozici všem investorům a slouží jako podklad pro jejich investiční rozhodnutí.

Odběratelé, kteří budou faktury hradit jsou zavedené společnosti, se sídlem v České republice. Musí projít náročnou kreditní kontrolou a kontrolou proti podvodům. Výsledkem kontrol je úvěrová hodnotící zpráva (rating), která je k dispozici všem investorům a slouží jako podklad pro jejich investiční rozhodnutí.

  • Výše investice v rámci jedné aukce je 1.000 Kč a více. Je tedy možné nabídnout jakoukoliv částku nad 1.000 Kč, která bude  nižší, nebo rovna celkové požadované částce v aukci.
  • Pokud do pokrytí 100% částky v aukci zbývá hodnota nižší než 1.000 Kč, je i tak nezbytné nabídnout 1.000 Kč.
  • Pokud chcete investovat celou částku do aukce, jejíž výše není násobkem 1.000 Kč, musíte zadat přesnou výši.

Proplat.to umožňuje investorům kontrolovat parametry svých investic pomocí investičního automatu, který automaticky podává za investora nabídky podle cílené návratnosti, splatnosti faktur, limitů expozice portfolia a dalších parametrů. Automat nabízí základní a pokročilé možnosti nastavení v závislosti na tom, jakou míru kontroly investor požadujete. Nastavení automatu můžete kdykoliv změnit.

ANO. Investorské aukce proplat.to jsou aukce s pevnou dobou trvání 72 hodin. Pokud je v průběhu této doby požadovaná částka zcela proinvestovaná, investoři mají stále možnost nabídnout lepší podmínky na část, nebo dokonce na celou investici. Přihlášení investoři mají k dispozici aktuální stav příhozů a tak se mohou svobodně rozhodnout o podmínkách vlastní investice. Dobu trvání aukce 72 hodin může v případě 100% naplnění požadavku předčasně ukončit Dodavatel tím, že akceptuje nabídku ve stavu, v jakém se právě nachází.

Údaje jsou uvedeny ve Vaší smlouvě. Klientský bankovní účet je vedený u

Fio Banka, a.s.; Millennium Plaza, V Celnici 10; 117 21 Praha 1

Číslo účtu 2201671627 / 2010

variabilní symbol: ID investora/uživatele

Pozn: V rámci platné smluvní dokumentace je nezbytné zasílat finanční prostředky výhradně z účtu registrovaného v profilu uživatele. V případě, kdy nebude možné zasílací účet ztotožnit s profilem investora, budou finanční prostředky zaslány zpět na odesílací účet.

Za obstarání investice neplatí investor Proplat.to žádnou odměnu.

Po převedení finančních prostředků na náš účet u Fio Banka, a.s. jsou díky našemu napojení na API rozhraní finanční prostředky k dispozici okamžitě, v minutách. V případě, že využíváte služeb jiné banky, jsou nyní díky projektům „okamžité platby“ peníze k dispozici dle konkrétní banky i častěji během dne, maximálně do 2 dnů v závislosti na bance a pracovním dni. Více je problematika popsána ZDE.

Ano. Proplat.to vede peníze klientů na chráněném klientském bankovním účtu, odděleně od svých vlastních finančních prostředků na účtu podléhajícím dohledu České národní banky. Povinnosti administrátora se řídí vnitřním předpisem, který je součástí jeho registrace platební instituce malého rozsahu u České národní banky.

Záznam u ČNB si můžete zkontrolovat ZDE.

Proplat.to má procesy na ověřování, zda nedochází k podvodnému jednání. Prověřuje všechny prodávající a provádí skóring úvěrů v rámci specializovaného lustračního procesu. Ověřuje totožnost jednatelů společnosti a faktury se před jejich prodejem ověřují přímo u odběratele. Účelem ověření je zjistit, zda odběratel prodávajícího podniku fakturu schválil, zda bude uhrazena v plné výši v souladu se stanovenými podmínkami, a zda bude uhrazena přímo na klientský bankovní účet u Proplat.to. Transakce je spuštěna a prostředky vyplaceny až poté, co jsou faktura i všechny ostatní údaje ověřeny.

Investice do jakéhokoliv investičního produktu znamená pro váš kapitál riziko. To platí i o investici do faktur prostřednictvím Proplat.to. Nejlepším způsobem, jak riziko snížit, je vybudovat si rozmanité portfolio více faktur od více dodavatelů před splatností. S tím vám pomůže náš investiční automat.

Ano, každou klientskou transakci ověřujete potvrzovacím SMS kódem, který se zasílá na Váš registrovaný kontaktní mobilní telefon.

Služba proplat.to postupně zpracovává došlé nabídky financování v ONLINE režimu. Každá zafixovaná změna poměrů financování u aukce je zúčastněným investorům oznamována emailem podle jejich nastavení v PROFILU. Po otevření nové aukce, která splní podmínky investičního automatu tedy proplat.to zašle informaci o úspěšné/neúspěšné investici. Následně, po každém příhozu konkurenčního investora až do ukončení aukce. Investor má možnost si upravit mailovou komunikaci změnou nastavení ve svém profilu v kombinaci s nastavením investičního automatu a investorským profilem.

Další možností je samozřejmě ponechání veškeré emailové komunikace plně funkční a její následné třídění například výběrem odesilatele a přesunem příchozích mailů do samostatného mailového adresáře.

Údaje aktualizujete po přihlášení do svého uživatelského profilu. V pravém horním rohu proklikem přes vaše jméno a dále přes tlačítko PROFIL.

Ve spolupráci se společností CRIF – Czech Credit Bureau je dle identifikačních údajů na faktuře vyhodnocena kategorie plátců v souvislosti s jejich aktuálními i historickými aktivitami.

Detailní CRIF report je k dispozici investorům u každého partnera, základní vyhodnocení je následující:

Kriteria CRIBIS 10/2019

Zajímavým výstupem pilotního provozu služby proplat.to bylo specifické využívání filtrů našimi investory. Filtr si pamatuje své nastavení podle konkrétního zařízení. Můžete tedy na počítači analyzovat úspěšné nabídky (filtr=“Úspěšná“) a následně na mobilu operativně ověřovat běžící aukce (filtr=“Běžící aukce“). Služba proplat.to si pamatuje rozdílné nastavení filtrů na každém zařízení (PC, mobil, tablet, další PC…) samostatně.

Naprostá většina dodavatelů na vystavované faktuře vyplní datum pořízení, splatnost, účinnost DPH. Často si pak odběratelé vymíní splatnost přijatých faktur „od doručení“, nikoliv od vystavení. Doklad tedy obsahuje datum splatnosti 12. v měsíci. Smluvní realita bude spíše 15. možná 17. podle velikosti organizace plátce. A po této době tedy běží z pohledu plátce dny „po splatnosti“. S pohledu investora jsou to dny, které jsou stále úročené. Více ZDE